Planification successorale
Aide à la planification successorale
Vous vous inquiétez parfois de la transmission de votre patrimoine aux générations suivantes ? C'est compréhensible. Vous souhaitez évidemment que cela se déroule le plus facilement possible et sans problème. Ici encore, AXA IM Select Belgique propose une solution. Grâce à notre collaboration avec des experts en planification successorale, nous vous aidons afin de planifier la transmission de l'ensemble de votre patrimoine.
Quelle est l'importance de la planification successorale ?
L'importance est multiple et varie bien sûr de situation en situation. Il y a d'une part l'aspect fiscal où pour les entreprises, certains régimes avantageux existent, permettant par exemple de réduire les droits de succession. La dernière chose que vous souhaitez en tant que dirigeant, c'est que votre entreprise doive être vendue pour payer les droits de succession. Évidemment, il y a aussi des personnes sans entreprise qui ont accumulé un certain patrimoine en biens mobiliers ou immobiliers - ou une combinaison des deux - et qui, à cause des différentes législations, n'y voient plus très clair.
Il y a aussi des considérations juridiques. Ainsi, les personnes ayant une entreprise souhaitent souvent garantir la continuité de celle-ci et vont donc décider que les enfants qui, par exemple, sont très actifs dans cette entreprise puissent continuer à l'être. Les personnes qui divorcent elles par exemple souhaitent établir ce qu'il adviendra de leur héritage en cas de décès prématuré. En ayant recours à la planification successorale, elles peuvent protéger particulièrement un nouveau partenaire.
Points forts
D'une situation financière vers un objectif financier
Nos chargés de relation procèdent au préalable à une analyse approfondie de votre situation financière et familiale, afin que nos spécialistes puissent gérer votre patrimoine de manière optimale conformément à vos besoins et objectifs. Ce faisant, ils peuvent vous accompagner d'une situation financière vers un objectif financier. Si une planification successorale s'avère utile, nos chargés de relation peuvent vous mettre en contact avec des spécialistes externes.
Mise en contact avec des prestataires de services
Notre scission de la gestion de patrimoine et de la planification successorale entre prestataires de services indépendants suit le même principe d'architecture ouverte. Pour obtenir des conseils sur votre planification successorale, vous avez donc également la liberté de choisir votre propre partenaire de confiance, ou nous pouvons vous mettre en contact avec l'un des partenaires avec lesquels nous collaborons depuis plusieurs années avec pleine satisfaction : BDO et/ou Moreau & Blomme.
Le meilleur des deux mondes
Vous obtenez ainsi le meilleur des deux mondes sur les deux plans : gestion patrimoniale et planification successorale. Grâce à des conseils indépendants, vous atteignez votre objectif financier. Cela peut consister à maintenir le niveau de vie actuel et à maximiser le transfert vers la génération suivante. Ce scénario peut conduire à un paiement d'intérêts mensuels, à la mise en place d'un usufruit, à une société civile avec les enfants, etc.
Articles
Planification patrimoniale : assurez l'avenir de vos proches
Dans ce premier article, les experts en succession de BDO nous éclairent sur les différentes possibilités en matière de planification successorale. Qu'adviendra-t-il de votre patrimoine en cas de décès inopiné ? Et comment pouvez-vous protéger au mieux votre patrimoine et vos proches ?
Compte-titres et planification successorale : points d’attention
Dans ce second article, les experts de BDO mettent en lumière le rôle clé que peut jouer un compte-titres dans votre planification successorale. Ils présentent également quelques éléments à prendre en considération lors d'une donation avec réserve d'usufruit.
Donner en conservant le contrôle et les revenus
Comment donner votre patrimoine à vos proches de manière optimale, sans en perdre le contrôle et les revenus ? Dans cet article, vous découvrez quels sont les mécanismes disponibles pour faire un don, tout en conservant le contrôle et les revenus.
Le mandat extrajudiciaire : une tranquillité d'esprit
Le mandat extrajudiciaire est le moyen par excellence pour sécuriser la gestion de votre patrimoine en cas d’incapacité (p.ex. en cas de démence). Aujourd’hui, vous êtes encore capable de prendre vos propres décisions concernant votre patrimoine. Mais que se passera-t-il si ce n'est plus le cas demain ? Découvrez tout ce qu'il faut savoir dans notre dernier article !
La société simple et la fondation privée
La société simple et la fondation privée répondent bien au défi qui consiste à sécuriser votre patrimoine et à le transmettre à la génération suivante, tout en gardant un certain contrôle. Comment protéger au mieux votre patrimoine, vos proches et vous-même ?
Fidéicommis de residuo
Fidéicommis de residuo, également connu sous le nom de legs de residuo, une technique moins connue mais souvent bien utile en cas de famille recomposée ou d'enfants sans descendance. Quelles modalités y sont liées et comment pouvez-vous assurer au mieux la sécurité de tous les membres de votre famille ?
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